Форум

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

[url]http://www.penzainform.ru/news/global/2018/11/27/banki_prigrozili_blokirovat_karti_rossiyan_za_neobosnovannie_perevodi.html[/url]

Не верь, не бойся, не проси — этот тюремный принцип, о котором писал еще Солженицын, снова в действии. Защищайте себя сами.

Переходите в другие банки, на расчеты наличными, на электронные системы платежей (которые пока в таких глупостях не замечены), на криптовалюты.

Пусть они подавятся своим сверхрегулированием и чрезмерным рвением.

[quote="penzainform.ru"]Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.[/quote]Пусть банки лучше займутся не переводами в одну тысячу рублей, а уходом денег в оффшоры с помощью Эрнста, Иосифа Пригожина, вилончелиста, Вексельберга.

Да ну, вы чего такое говорите то! На самых скрепных патриотов замахнулись !

Помню один здесь доказывал, как выгодно с карточкой. С жёлтой картой согласен выгодно:)
Уже сократились держатели карт статистика была приведена. И тенденция идёт к увелечению отказов от карт. Банки существуют благодаря бюджетникам, где львиная доля. И то все мои знакомые бюджетники сразу снимают деньги с карт, как тока зарплата капнула. Короче кэш он и в африке кэш. Цифровая экономика скоро будет в попе.

[quote="penzainform.ru"]Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию[/quote]а был ли мальчик?

[quote="Гость"]Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию
а был ли мальчик?[/quote]наверняка устроили проверку - как там ИИ справляется с алгоритмом выявления "подозрительных" переводов. ну и - что то другое было маловероятно. а теперь и вовсе доказано, что людоедов интересует каждый рупель. это не миллиарды в рукавах неизвестных фокусников - из страны разинян улетучиваются в неизвестном как бы направлении

В Центробанке подчёркивают, что такие меры считаются незаконными: кредитные организации вправе получать подтверждение операции от клиента, если подозревают мошенничество или кражу карты, но экономического обоснования они требовать не могут. В ЦБ советуют пострадавшим обращаться в интернет-приёмную регулятора с жалобами на такие ситуации.

[quote="penzainform.ru"]Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы[/quote]
Во-первых каким законом запрещено производить необоснованные переводы? А во-вторых какую неустойку мне заплатит банк если заблокирует мне обоснованный перевод?

сбербанку доверия 0,у меня мошенники сняли при сбое более 30.000 р, Сб банка ни как не отреагировала зная всю подноготную что случилось ,по запросу полиции им не предоставили документы, а на гражданина подали в суд, и суд занял с судьей сторону банка, а не гражданина,на жалобы не реагировали, а судья вынес решение вернуть банку сумму, вот тебе и суд и банк,я не доверяю Сбербанку но приходится пользоватся,тк пенсию переводят и именно в сбербанк.и не чего не изменилось в банке.

сбербанку давно не доверяют

Какое имеют право банки контролировать мои расходы?

Рыба гниёт с консервной банки.... Когда же толпа дебилов, населяющая страну, прозреет?

[quote="Гость"]сбербанку давно не доверяют[/quote]
Я забрал у них перевод моей пенсии. Греф обсмелел вконец. А ещё была легенда, что умный человек. На деле - просто вредитель государственного масштаба.

Второй Чубайс...